Claude Excel: como instalar e usar a IA na planilha

Terça depois do almoço, o sócio assiste a um vídeo em que o Claude monta uma planilha inteira dentro do Excel, com abas, fórmulas e gráfico. No mesmo dia ele instala o complemento e abre a planilha que roda a empresa: dezenas de abas, cores que só uma pessoa entende, e essa pessoa está de férias.

O vídeo mostrou o Claude numa planilha limpa e nova. A dele é outra coisa. Muita gente procura isso como Claude Excel, e aqui eu explico como instalar, o que pedir na planilha, como fazer a equipe pedir do mesmo jeito e o que continua com quem confere.

O que é o Claude no Excel e quem pode usar

O Claude no Excel é um complemento da Anthropic que coloca o Claude num painel ao lado da planilha aberta. Ele lê a pasta de trabalho inteira, com todas as abas, responde citando a célula de onde tirou cada número e mexe na planilha quando você pede. É inteligência artificial trabalhando dentro do arquivo, sem copiar e colar nada num chat. Em inglês, aparece como Claude for Excel ou Claude in Excel.

O que saber antes de instalar, pela documentação do Claude for Excel, que li em 29 de outubro de 2026:

• Plano. Vem nos planos pagos do Claude: Pro, Max, Team e Enterprise. O plano gratuito não tem o complemento.
• Versão do Excel. Funciona no Excel na web, no Windows com assinatura do Microsoft 365 e no Mac. Não roda nas versões antigas de licença avulsa, nem no iPad.
• Os outros apps. O mesmo complemento existe para Word, PowerPoint e Outlook, e uma conversa pode atravessar os quatro, segundo a página do Claude para Microsoft 365.

Se você já paga o Microsoft 365 com Copilot, a dúvida natural é se precisa dos dois. Ambos escrevem fórmula e analisam a pasta aberta. A diferença está na conta: o Claude no Excel usa a sua conta do Claude e as skills que você já ativou nela. Eu comparei o Copilot e o caminho pelo chat no post sobre IA para Excel, que serve também para quem ainda não tem plano pago.

Como instalar o Claude no Excel

1. Pegue o complemento na loja da Microsoft. Hoje ele se chama Claude for Microsoft 365, na Microsoft AppSource. Clique para obter e confirme a instalação.
2. Ative dentro do Excel. No Windows, fica em Página Inicial e Suplementos. No Mac, em Ferramentas e Suplementos.
3. Entre com a conta do Claude. O login é a sua conta paga, e o uso conta no mesmo limite do plano.
4. Escreva as instruções antes do primeiro pedido. Nas configurações do painel, o campo de instruções guarda o que vale em toda conversa no Excel: formato de moeda, separador de milhar, abas que ninguém mexe. Ele vale só no Excel, separado do Word e do PowerPoint.

Na empresa, quem administra o Microsoft 365 pode distribuir o complemento para todo mundo pelo centro de administração, sem cada pessoa instalar sozinha. Os planos de equipe eu expliquei no post sobre Claude para empresas.

O que pedir ao Claude dentro da planilha

Os pedidos que rendem são os que a própria documentação descreve, e dá para fazer todos em português:

• Explicar de onde veio um número. "Me mostre como o total da célula C42 é calculado." A resposta cita as células, e o clique leva até elas.
• Trocar uma premissa sem quebrar a conta. "Mude a taxa de inadimplência da aba Premissas e atualize o que depende dela." Ele altera o valor e mantém as fórmulas ligadas.
• Achar a origem de um erro. "Encontre de onde vem o #REF! da aba Resumo." Ele procura a causa, que nem sempre está na célula que mostra o erro.
• Montar ou preencher um modelo. "Monte um fluxo de caixa de doze meses a partir deste balancete." Serve também para preencher um modelo que a casa já usa.
• Fazer o trabalho braçal do Excel. Ordenar, filtrar, mexer em tabela dinâmica, aplicar formatação condicional e criar lista suspensa de validação.

No pedido, diga o nome da aba e da coluna, e diga o que não pode mudar. Um "não mexa na aba Base" poupa a parte mais chata do retrabalho. Antes de pedir uma mudança grande, trabalhe numa cópia, como a Anthropic recomenda. O Claude também avisa antes de escrever por cima de um dado que já existe.

Quando a equipe toda usa, cada um pede de um jeito

O complemento resolve bem a planilha de uma pessoa. O problema aparece quando cinco pessoas do financeiro usam o Claude na mesma planilha, cada uma com o seu pedido. Uma pede o total com imposto, outra sem. Uma arredonda, outra não. No fim do mês, a mesma conta saiu diferente em cada mesa, e ninguém sabe qual é a da casa.

O campo de instruções ajuda, mas ele mora no Excel de cada pessoa. O histórico das conversas também fica no navegador de quem usou, sem sincronizar entre computadores, e por isso a colega da mesa ao lado não vê o que você combinou com o Claude ontem.

O que vale para todo mundo vai numa skill do Claude: o procedimento escrito uma vez, com a regra da casa, que cada pessoa usa igual. Pela documentação de skills da Anthropic, as skills ativadas na conta valem dentro do complemento, entram sozinhas quando o assunto casa e podem ser chamadas digitando a barra no painel. Uma skill de fechamento, por exemplo, diz em que aba fica o extrato, como a casa trata devolução e qual coluna nunca é editada à mão.

O que continua sendo decisão de quem confere

A própria Anthropic escreve onde o complemento não deve andar sozinho. Na mesma documentação, ele não é recomendado para:

• Entrega final para cliente sem revisão de uma pessoa.
• Cálculo crítico de auditoria sem verificação.
• Planilha com dado sensível ou regulado sem controle de quem acessa.

E há o que ele não faz: tabela de dados, aquela do teste de hipóteses, e macro ou VBA. Se a sua planilha vive de macro, essa parte continua fora do alcance.

O aviso mais sério é sobre arquivo de fora. Planilha de fornecedor, modelo baixado da internet ou importação de dados podem trazer instruções escondidas, feitas para levar o Claude a extrair informação, alterar registro ou apagar coisa. Use o complemento só em planilha de origem confiável, e leia com atenção quando ele pedir confirmação antes de uma operação arriscada.

Na prática, quem responde pelo número revisa a mudança antes de fechar o arquivo, compara o total com o do mês anterior e decide se aquilo vira pagamento, nota ou relatório para o cliente.

A planilha que só uma pessoa entende já é produto

Volto ao sócio da terça. O Claude no Excel vai ajudar quem voltar das férias a entender a fórmula aninhada e a achar o erro mais rápido. Só que, quando a planilha de dezenas de abas é o que a empresa vende, ou o que decide o preço, ela deixou de ser ferramenta. A pergunta passa a ser de produto, e um complemento não responde a ela.

Trabalhei com uma consultoria em reforma tributária que tinha o Planilhão: uma planilha de dezenas de abas e 5.422 fórmulas, rodada à mão para cada cliente. No Colaboratório, o Planilhão virou produto, com cálculo determinístico, validado contra 13 planilhas reais ao centavo.

Antes desse ponto, o passo mais comum é outro: a equipe já usa o Claude na planilha e cada pessoa pede de um jeito. Escrever o que funciona como instrução e skill da casa é o trabalho que eu faço na consultoria de IA. Quando a planilha já virou o sistema da empresa, a conversa é se ela vira produto.

Se a planilha da sua terça também tem dezenas de abas e uma pessoa só que entende, entre em contato e me conte o que ela faz na sua empresa.